Сегодня традиционные финансовые услуги, в первую очередь банковские депозиты, могут рассматриваться как эффективный способ приумножения капитала. Это подталкивает инвесторов к поискам альтернативных возможностей размещения собственных сбережений с целью их прироста. Доверительное управление финансовыми активами – это услуга, которая предоставляется профессионалами и заключается в обеспечении эффективного распоряжения активами. Происходит путем инвестирования капитала на финансовом рынке в интересах инвестора, с целью получения прибыли и достижения других преимуществ для инвестора (низкий риск, высокий заработок и другое).

Виды доверительного управления

Доверительное управление будет привлекательным в первую очередь для инвесторов, которые располагают средствами, или уже имеют портфель активов (денежные средства, ценные бумаги, недвижимость и другие виды). Инвесторы, которые имеют портфель, желают использовать эти ресурсы для получения пассивного дохода, но не умеют или не хотят заниматься этим лично. Услуги доверительного партнерства предоставляются банками, другими специализированными финансовыми учреждениями за соответствующее комиссионное вознаграждение. Можно выделить следующие виды управления:

Доверительное управление ценными бумагами

Передача инвестором в управление профессиональным трейдерам (дилерам, брокерам, или специальным лицензированным компаниям) ценных бумаг для осуществления спекулятивных операций на фондовом рынке. Этот вариант заинтересует инвесторов, которые имеют в своем портфеле пакет ценных бумаг, но которым не хватает знаний о функционировании фондового рынка и опыта для прогнозирования изменения стоимости ценных бумаг.

Доверительное управление денежными средствами

Передача инвестором денежных средств в управление для компании, которыми она распоряжается по предварительному согласованию с инвестором или по собственному усмотрению и получает прибыль. Распространенным примером такого вида доверительного управления является деятельность паевых инвестиционных фондов (ПИФ).

Доверительное управление недвижимостью

Доверительное управление недвижимостью

Передача инвестором принадлежащей ему коммерческой или жилой недвижимости для получения прибыли. В качестве управляющих выступают риэлторские компании/агентства недвижимости, которые, кроме поиска арендаторов, могут оказывать ряд сопутствующих услуг. Например, техническое обслуживание объекта недвижимости, покрытие коммунальных платежей и тому подобное.

Коллективное доверительное управление

Разделяют коллективное и индивидуальное управление. При коллективном доверительном управлении группа инвесторов объединяет вклады, а прибыль в результате делится пропорционально. Характерной чертой коллективного управления активами и общим для различных институтов совместного инвестирования является то, что активы вкладчиков аккумулируются в единый портфель. Каждый вкладчик передает свой капитал управляющему, доверяя его опыту и знаниям, и практически не имеет возможности каким-то образом влиять на инвестиционный процесс.

Индивидуальное доверительное управление

В случае индивидуального доверительного управления подход к созданию инвестиционного портфеля и взаимоотношений управляющего с клиентом совсем другой. Каждый портфель формируется из активов только одного инвестора, и такому инвестору управляющая компания предоставляет персонального менеджера, который формирует портфель и инвестиционную стратегию исходя из индивидуальных пожеланий клиента. Такой вид считается «классическим».

ВТБ: доверительное управление активами

ВТБ_ доверительное управление активами

Наибольшее распространение в РФ получило доверительное управление активами в виде инвестирования денежных средств в инструменты фондового рынка (акции, облигации), значительно реже инвесторы доверяют управлять пакетами ценных бумаг, и наименее распространенная форма инвестирования в виде передачи в доверительное управление объектов недвижимости. Условия для клиентов банка ВТБ:

  1. Бесплатная консультация до подписания договора.
  2. Закрепление менеджера за каждым клиентом.
  3. Поддержка клиента без перерыва и выходных.
  4. Низкие комиссии.
  5. Доступ к премиум предложениям.
  6. Данные мониторинга 12 отраслей.
  7. Возможность инвестировать в 110 компаний.

ВТБ был признан лучшим банком для инвесторов по версии Global Finance. Банк лидирует по количеству вкладчиков и договоров на доверительное управление. 

Сбербанк: доверительное управление активами

Сбербанк_ доверительное управление активами

Принимая активы в доверительное управление, управляющий по договору обязуется использовать их в интересах клиента для получения прибыли, в обмен на согласованную сторонами комиссионное вознаграждение в виде определенного процента от полученного дохода, а также возмещение текущих расходов. Если прибыль не была реализована, соответственно, и управляющий не получает дохода. Условия доверительного управления активами Сбербанк:

  1. Использование стандартных стратегий или создание индивидуальной.
  2. Возможность выбрать уровень риска.
  3. Валюта инвестирования на выбор клиента.
  4. Консультации для инвестора 24/7.
  5. Составление договора в день обращения.
  6. Активные и пассивные вклады (трейдинг и облигации).
  7. Индивидуальные стратегии для каждого.
  8. Возможность выкупить акцию любой компании (зарубежные и отечественные).
  9. Закрытие договора в любой момент.
  10. Вывод средств от пассивного дохода в любой момент.
  11. Качественное реинвестирование средств. 

Сбербанк был признан лучшим на рынке ПИФов (паевые инвестиции). Чтобы отслеживать деятельность специалистов нужно пройти по таким вкладкам: приложение сбербанк, доверительное управление активами, личный кабинет – тут сохраняется вся актуальная информация о сделанных инвестициях.